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“牛市旗手”业绩比拼!“券商一哥”净利超122亿元 财富管理、金融科技成关键词

2021-10-08 19:55来源:中国证券报 频道:谈股论经 阅读:

 

  来源:中国证券报 作者:胡雨 A股上市券商进入半年报披露季。数据显示,截至8月20日,已有8家券商发布2021年半年报,“券商一哥”中信证券以近122亿元净利润规模高居第一。

  透过券商半年报看,在行业马太效应日益加剧的当下,头部券商优势进一步突出,财富管理转型越来越成为各大券商发力的重点,金融科技则成了业务赋能及打造差异化竞争优势的重要抓手。对于如何转型建设,各大券商也从自身实际出发提出了不同的打法。

  头部券商优势进一步突出

  截至8月20日,A股上市券商中已有8家完成了2021年半年报披露工作。值得注意的是,“券商一哥”中信证券不仅在营收及净利润规模上与中小券商进一步拉开差距,其增速也明显高于后者,优势地位进一步突出。

  根据中信证券半年报,上半年公司实现营业收入377.21亿元,实现归母净利润121.98亿元,增速分别达到41.05%、36.66%。相比之下,其余7家券商中仅浙商证券营收增速超过中信证券,但其营收规模仅有71.29亿元;归母净利润增速超过中信证券的也只有华林证券,不过后者净利润规模仅有4.12亿元。

  数据来源:上市券商半年报

  就中信证券而言,从上半年收入构成看,公司证券投资业务收入合计97.68亿元,超越经纪业务92.48亿元收入成为公司收入最大来源,其营业利润率也较上年同期提高了15.04个百分点;此外,公司其他业务收入合计97.28亿元,同比增长92.94%,从半年报看这与下属子公司大宗商品贸易销售收入增加相关。

  东北证券上半年营业收入同比下滑20.71%。对此,公司表示,主要原因是公司控股子公司渤海期货根据市场变化调整现货交易业务策略,使得现货交易业务收入和成本同时减少。受上半年债券市场利率中枢下移等因素影响,国海证券上半年固定收益投资等相关业务收入同比下降,公司归母净利润同比下滑近24%。

  对于与头部券商之间的差距,不少中小券商有着较为清醒的认识。浙商证券在半年报中指出,当前行业头部集中效应显著,机构整合趋势不断加剧,航母级龙头券商和差异化特色券商出现分化,未来将形成大型全能券商与专业化特色精品券商共存格局。

  财富管理转型如火如荼

  财富管理业务是证券行业当下热门话题,也是各大券商纷纷发力转型的重点。梳理发现,无论是客户数量、托管资产规模还是组织架构优化,前述券商在上半年多数均取得进一步进展。

  中信证券在半年报中指出,截至2021年6月底,公司财富管理账户签约客户1.7万户,签约客户资产超2100亿元;公司客户数量累计超1140万户,托管客户资产规模合计9.7万亿元。中信证券表示,上半年公司以企业家办公室为载体打造超高净值客户服务生态,强化核心财富配置能力与买方服务能力,帮助客户实现财富管理目标的能力持续提升。

  东吴证券在半年报中指出,上半年公司经纪及财富管理业务实现营业收入11.45亿元,同比增长39.20%。组织架构方面,公司将原经管委更名为财富管理委员会,并设立秀财事业部。上半年公司经纪业务新增客户数量较去年同期增长40%,代理买卖业务成交量2.19万亿元,同比增长9.3%。

  华西证券在半年报中指出,公司在财富管理业务转型中形成了具有自身特色的差异化竞争优势。根据公司半年报,公司主要从两方面入手推动相关业务转型:一方面进一步整合资源,提升公司零售业务盈利能力;另一方面,持续深耕金融产品,进一步提升金融产品销售规模、提高金融产品客户覆盖率。

  对于财富管理业务未来发展空间以及自身战略规划,一些券商在半年报中也有相当篇幅着墨。浙商证券指出,近几年随着中国经济的高速发展,居民配置权益资产的需求以及对专业投资顾问的需求会逐步增长,财富管理业务未来具备长期发展空间。浙商证券上半年私募公募业务全面发展,迎来财富管理创收的持续增长。

  中信证券总经理杨明辉8月20日下午在业绩说明会上表示,就财富管理业务而言,未来中信证券将充分发挥资产配置能力和投资顾问的专业作用,改善投资体验,优化投资效果,促进居民储蓄向投资转化,帮助客户实现资产保值增值。

  金融科技赋能效果日显

  金融科技是业内近年来持续发力的又一大重点,尤其是在行业马太效应加剧的大背景下,不少中小券商更将其视为打造自身独特竞争优势的抓手。

  东北证券在半年报中表示,2021年上半年,单向视频见证审批限制全面放开,金融科技的应用场景更加丰富,同时随着更多券商获得基金投资顾问业务资格,证券行业财富管理转型步伐加快,信息技术对券商财富管理业务的赋能作用愈加重要。就东北证券而言,上半年公司按照战略定位,在服务平台、数字化运营平台方面等多方面发力,持续推动金融科技建设。

  利用金融科技推动互联网转型也是近年来业内较为关注的话题。华林证券在半年报中表示,上半年公司加大科技投入及核心人才引进,构建敏捷化、扁平化、互联网化的组织架构,落地自主可控的研发体系,同时通过大力提升数据治理、数据运营、数据分析、数据应用水平,为互联网战略转型保驾护航。

  在浙商证券看来,金融科技是行业转型升级的巨大引擎,只有加快推进数字化改革,才能为实体经济提供更好的金融服务,进一步为客户提供更好的产品服务,与时代共成长。

  (文章来源:中国证券报)

  本站编辑:刘伟 更多财经资讯:上海都市网:news.shanghaisq.com

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